特集:40歳から知っておきたい「お金の知識」
貯金がうまくいかない人には、特徴があります。みなさんの貯金成功レベルを調べてみましょう。以下の10個の質問項目のうち、〇がつくものはいくつありますか?
では、早速みなさんの貯金成功レベルをチェックしていきましょう。みなさんはいくつ〇がつきましたか。
<〇が0~3:家計管理はばっちり! 足りないところを確認しよう!>
〇が0~3の方は、日々お金にきちんと意識が向いており、家計管理ができている人です。きちんと貯金ができている方が多いでしょう。今回、〇がついてしまった項目を確認し、改善していきましょう。例えば、項目4~7の今後のお金の予定に〇がついている方は、これらか必要となるお金や、入ってくる収入について調べ、マネープランを立てるのが有効です。
<〇が4~6:家計管理が不十分。無駄使いしているかも?>
〇が4~6の方は、家計管理が完璧にはできていません。もっと貯金できるはずなのに、無駄使いをしていたり、お金に対して、漠然とした不安を抱えている人もいるかもしれません。〇がついてしまった項目を確認し、対応していきましょう。例えば、項目8~10のお金の具体的な管理方法に〇がついている方は、お金が自動的に貯まる&増える仕組み作りを目指しましょう。先取り貯金を始めるだけで、必ず貯金習慣が身につきます。
<〇が7~10:家計管理ができていません。今すぐ対処を!>
〇が7~10の方は、家計管理が赤信号です。今すぐお金の習慣を見直しましょう。特に、項目1~3のお金の現状把握に〇がついている方は、まずは、家計をしっかり調べることから始めてみましょう。はじめに1ヶ月家計簿をつけ、毎月の収支や貯金額を把握します。家計簿をつけることで、無駄使いの発見にもつながるでしょう。現状を知ることが、家計管理の第一歩です。
みなさんの貯金成功レベルはいかがだったでしょうか。今回のテストでは、自分の家計管理で足りないところを確認することができます。今回ご紹介した内容を参考にしながら、これからさらに効率よく貯金を増やすために、今できる改善ポイントを探してみましょう。
著者
下中英恵
東京都出身。2008年慶應義塾大学商学部卒業後、三菱UFJメリルリンチPB証券株式会社に入社。富裕層向け資産運用業務に従事した後、米国ボストンにおいて、ファイナンシャルプランナーとして活動。現在は日本において、資産運用・保険・税制等、多様なテーマについて、金融記事の執筆活動を行っています。
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