O pai de Jean Paul foi maestro e organista em Wunsiedel. Em1765 converteu-se em pastor em Joditz; em1776 conseguiu um posto melhor emSchwarzenbach an der Saale. A atmosferaprotestante em casa do pai de Jean Paul marcou a sua infância. Começou a familiarizar-se com as ideias doIluminismo através de um proeminente maestro e do pároco Erhard Friedrich Vogel, proveniente da localidade vizinha deRehau, mais que através do seu pai conservador. Apartado dos centros político-literários da sua época, Jean Paul formou-se de modo autodidacta, e com 15 anos tinha um amplo conhecimento sobre livros que recolhia em cadernos monográficos. Em1779 Jean Paul mudou para oginásio deHof, onde conheceu o seu amigoJohann Bernhard Hermann, que seria o arquétipo de muitas personagens das suas novelas, como por exemplo "Leibgeber" emSiebenkäs. Poucos meses depois morreu o seu pai, o que despoletou na família uma grave crise económica.
Em Maio de 1781 Jean Paul entrou na universidade deLeipzig, mas seguiu os estudos de teologia com muita apatia. No entanto, nessa época começou a descobrir-se como escritor: depois das suas primeiras experiências literárias, escreveu principalmentesátiras ao estilo deJonathan Swift e deLudwig Liscow, as quais foram reunidas em forma impressa em 1783 sob o nome deGrönländische Prozesse (Os processosgronelandeses). No entanto, a esta primeira publicação não se seguiram êxitos posteriores. Em1784 Jean Paul teve que fugir dos seuscredores e regressou a casa da sua mãe em Hof, na qualidade de "fracassado". A forma como se sentia nessa época pode-se testemunhar na sua novela tardiaSiebenkäs. À pobreza opressiva daqueles anos veio a somar-se a morte de um amigo em1786 e o suicídio de seu irmão Heinrich em1789. Só quando Jean Paul começou a receber como professor particular a partir de1787, a sua sorte começou a mudar lentamente.
A série dos seus êxitos como escritor teve início em 1793 com a novelaDie unsichtbare Loge. Jean Paul havia enviado o manuscrito ao escritorKarl Philipp Moritz, que se mostrou entusiasmado: „¡Mas isto está acima deGoethe, é algo totalmente novo!", terá exclamado, e graças ao seu intermédio o livro encontrou rapidamente uma editora emBerlim. É emDie unsichtbare Loge que Jean Paul utiliza pela primeira vez este nome, motivado pela admiração porJean-Jacques Rousseau. Antes disso tinha escrito os seus trabalhos sob opseudónimo de J. P. F. Hasus. Não obstante,Die unsichtbare Loge não passou de um fragmento, já que Jean Paul se entregou a uma nova novela,Hesperus, aparecida em 1795. Este livro, o primeiro grande êxito literário desdeDie Leiden des jungen Werthers de Goethe, levou Jean Paul subitamente à fama.Herder,Wieland eJohann Wilhelm Ludwig Gleim expressaram com entusiasmo o seu apreço porHesperus. Como era de esperar,Goethe eSchiller não apreciaram a obra.
Jean Paul ganhou um lugar especial na literatura alemã e dividiu sempre os leitores. Para alguns é merecedor de uma veneração suprema; para outros, desinteresse e reprovação. A tendênciaromântica de fazer desaparecer a forma nanovela foi levada ao extremo por ele;August Wilhelm Schlegel qualificou as suas obras de "solilóquios", nos quais permitia aos leitores tomar parte, uma espécie de intensificação daquilo queLaurence Sterne começou com o seuTristram Shandy. Jean Paul usou constantemente um sem-fim de ocorrências humorísticas e grotescas. A sua obra caracteriza-se pelasmetáforas audazes e tramasdigressivas e até certo pontolabirínticas. Nelas, Jean Paul misturou reflexões com comentários sobre o "que fazer" literário; asátira amarga aparece repentina junto daironia engenhosa e o humor suave; junto ao sóbriorealismo encontraidílios esclarecedores, interrompidos usualmente de forma irónica; a sua obra também contém crítica social e posturas políticas.
Em sua homenagem foi designado o maior prémio de literatura que outorga oEstado Livre da Baviera. A cada dois anos é atribuído em reconhecimento da obra completa de um autor de língua alemã. Monetariamente, o prémio consiste em 15 000euros. Alternava até 2002 com o Prémio Karl Vossler, considerados ambos como osPrémios literários da Baviera. Os galardoados com este prémio foram:
Hesperus oder 45 Hundposttage. Uma biografia, 1795.
Leben des Quintus Fixlein, aus funfzehn Zettelkästen gezogen; nebst einem Mustheil und einigen Jus de tablette. Erzählung, 1796.
Des Rektors Florian Fälbel’s und seiner Primaner Reise nach dem Fichtelberg. Erzählung, 1796. Nova edição: Ed. Alexandre Kosenina. Wehrhahn Verlag, Hannover 2020,ISBN 978-3-86525-769-7
Siebenkäs. Blumen-, Frucht- und Dornenstücke oder Ehestand, Tod und Hochzeit des Armenadvokaten F. St. Siebenkäs im Reichsmarktflecken Kuhschnappel. 1796–1797.Frankfurt am Main 1987,ISBN 3-458-32680-4
Der Jubelsenior. 1797.
Das Kampaner Tal. 1797.
Konjekturalbiographie. Erzählung, 1798.
Titan. Roman, 1800–1803. Frankfurt am Main 1983,ISBN 3-458-32371-6 (insel taschenbuch 671).
Des Luftschiffers Giannozzo Seebuch. 1801; Frankfurt am Main 2007,ISBN 978-3-458-19291-6 (Insel-Bücherei 1291).
Vorschule der Ästhetik, nebst einigen Vorlesungen in Leipzig über die Parteien der Zeit. 1804; Nova edição: Ed. Wolfhart Henckmann. Meiner, Hamburg 1990,ISBN 3-7873-0950-0.
Freiheitsbüchlein. J. G. Cotta, Tübingen 1805. Bibliotheca Anna Amalia, München 2007,ISBN 978-3-86615-412-4.
Levana oder Erziehlehre 1807, nova edição.
Des Feldpredigers Schmelzle Reise nach Flätz mit fortgehenden Noten; nebst der Beichte des Teufels bey einem Staatsmanne. (Erzählung), 1809. Neuausgabe: Kurt Wolff Verlag, Leipzig, 1917 com oito gravuras deKarl Thylmann; Insel Verlag, Berlim 2013,ISBN 978-3-458-19375-3 (Insel-Bücherei 1375).
Dr. Katzenbergers Badereise, nebst einer Auswahl verbesserter Werkchen. (Erzählung), 1809.
Leben Fibels, des Verfassers der Bienrodischen Fibel. 1812.
Mars und Phöbus, Thronwechsel im J. 1814; eine scherzhafte Flugschrift. 1814.
Der Komet oder Nikolaus Marggraf. Eine komische Geschichte., 1820–1822.