KR102647392B1 - Method and system for providing interactive insurance management platform services - Google Patents

Abstract

The present invention relates to a method for providing an interactive insurance management platform service. The method includes a step of executing a user interface for interactive insurance management on a designer terminal. The user interface includes: a customer list screen which lists and displays basic information of a plurality of customers; and an individual customer management screen which enters when a specific customer is selected, displays event information related to the specific customer on a part of the screen, and displays a task processed by the designer on the other part of the screen.

Description

Translated fromKorean

대화형 보험 관리 플랫폼 서비스를 제공하는 방법 및 시스템{METHOD AND SYSTEM FOR PROVIDING INTERACTIVE INSURANCE MANAGEMENT PLATFORM SERVICES}Method and system for providing interactive insurance management platform services {METHOD AND SYSTEM FOR PROVIDING INTERACTIVE INSURANCE MANAGEMENT PLATFORM SERVICES}

본 발명은 설계사 편의를 높이기 위한 대화형 보험 관리 플랫폼 서비스를 제공하는 방법에 관한 것이다.The present invention relates to a method of providing an interactive insurance management platform service to increase planner convenience.

시대가 변함에 따라 보험에 대한 새로운 수요가 증가해왔고 현대에 이르러서는 사회 각 분야에서 다양한 보험을 필요로 하고 있어서, 현재는 수많은 보험상품들이 존재한다. 그런데, 막상 개인이 보험을 필요로 하더라도 스스로 자신에게 맞는 보험을 찾기란 결코 쉬운 일이 아니다.As times change, new demand for insurance has increased, and in modern times, various areas of society require various types of insurance, so many insurance products currently exist. However, even if an individual needs insurance, it is not easy to find the right insurance for oneself.

이 때 개인 또는 기업의 환경과 재무상황에 적합한 금융 및 자산 설계를 지원하고 보험상품, 펀드, 등 고객에게 적합한 솔루션을 해주는 것이 흔히 FC(Financial Consultant) 또는 FP(Financial Planner)라고 불리는 보험 설계사들이다.At this time, insurance planners, commonly called FC (Financial Consultants) or FP (Financial Planners), support financial and asset planning appropriate for the individual or company's environment and financial situation and provide solutions suitable for customers, such as insurance products and funds.

보험 설계사들은 보험사, 금융사 등에 재직하면서 고객에게 자사의 상품을 권유하거나 제공한다.Insurance planners work at insurance companies and financial companies and recommend or provide their products to customers.

최근 기술의 발전에 따라 보험 설계사가 온라인을 이용하여 고객을 관리하는 방법이 다양하게 시도되었고, 이러한 보험 설계사들의 영업을 지원하기 위해 다양한 기술들이 개발되고 있다.With the recent advancement of technology, various methods have been attempted by insurance agents to manage customers online, and various technologies are being developed to support the sales of these insurance agents.

하지만 기존의 온라인을 이용한 보험 설계사의 고객 관리 방법들의 경우 보험 설계사들이 각자 이미 알고 있는 고객 정보를 기반으로 각각의 고객에게 접근한 이후에만 관리가 가능한 실정이었고, 자동으로 고객 리스트 정보가 도출되더라도 직관적이지 못한 화면 설계로 다양한 니즈의 고객을 계획적으로 관리하기가 쉽지 않은 실정이었다.However, in the case of existing online customer management methods for insurance planners, management was only possible after insurance planners approached each customer based on customer information they already knew, and even if customer list information was automatically derived, it was not intuitive. It was not easy to systematically manage customers with diverse needs due to poor screen design.

한국공개특허공보 10-2018-0084356 (2008.07.25)Korean Patent Publication 10-2018-0084356 (2008.07.25)

본 발명은 보험 설계사들이 직관적으로 다양한 니즈의 고객을 관리할 수 있도록 지원하는 대화형 보험 관리 플랫폼 서비스 제공 방법에 관한 것이다.The present invention relates to a method of providing an interactive insurance management platform service that enables insurance planners to intuitively manage customers with various needs.

위와 같은 문제점을 해결하기 위하여, 본 발명에 따른 대화형 보험 관리 플랫폼 서비스를 제공하는 방법은, 설계사 단말 상에 대화형 보험 관리를 위한 사용자 인터페이스를 실행시키는 단계;를 포함하되, 상기 사용자 인터페이스는, 복수 고객들의 기본 정보를 나열하여 표시하는 고객 목록 화면; 및 특정 고객이 선택되었을 때 진입되는 것으로서, 화면의 일부에는 상기 특정 고객과 관련된 이벤트 정보가 표시되고, 화면의 다른 부분에는 설계사에 의해 처리된 작업이 표시되는 것을 특징으로 하는 개별 고객 관리 화면; 을 포함할 수 있다.In order to solve the above problem, a method of providing an interactive insurance management platform service according to the present invention includes the step of executing a user interface for interactive insurance management on a planner terminal, wherein the user interface includes, A customer list screen that lists and displays basic information of multiple customers; and an individual customer management screen that is entered when a specific customer is selected, where event information related to the specific customer is displayed on a portion of the screen and tasks processed by the designer are displayed on another portion of the screen. may include.

또한, 상기 대화형 보험 관리 플랫폼 서비스를 제공하는 방법에 있어서 상기 사용자 인터페이스는, 복수 고객들의 기본 정보를 상기 설계사의 분류 선택 입력에 따라 소팅하여 표시하는 고객 소식 화면;을 더 포함하되, 상기 분류선택 입력은, 생일도래순, 갱신도래순, 또는 가입설계동의만료순 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.In addition, in the method of providing the interactive insurance management platform service, the user interface further includes a customer news screen for sorting and displaying basic information of a plurality of customers according to the classification selection input of the planner, but selecting the classification. The input may include at least one of the order of arrival of birthday, order of arrival of update, or order of expiration of subscription plan agreement.

또한, 상기 대화형 보험 관리 플랫폼 서비스를 제공하는 방법에 있어서 상기 특정 고객과 관련된 이벤트 정보는, 상기 설계사를 향한 대화형 텍스트로 표시되는 것을 특징으로 할 수 있다.Additionally, in the method of providing the interactive insurance management platform service, event information related to the specific customer may be displayed as interactive text directed to the insurance agent.

본 발명에 따르면 대화형 보험 관리 플랫폼 서비스 제공 방법을 통해 보험 설계사들에게 대화형으로 사용자 인터페이스와 소통할 수 있는 보험 관리 서비스가 제공됨으로써 보험 설계사들이 각 고객의 니즈에 맞는 보험의 영업 및 관리를 직관적으로 파악하여 수행할 수 있게 된다.According to the present invention, an insurance management service that can interactively communicate with a user interface is provided to insurance planners through a method of providing an interactive insurance management platform service, so that insurance planners can intuitively sell and manage insurance tailored to the needs of each customer. It can be understood and carried out.

한편, 본 발명에 의한 효과는 이상에서 언급한 것들로 제한되지 않으며, 언급되지 않은 또 다른 기술적 효과들은 아래의 기재로부터 통상의 기술자에게 명확하게 이해될 수 있을 것이다.Meanwhile, the effects of the present invention are not limited to those mentioned above, and other technical effects not mentioned will be clearly understood by those skilled in the art from the description below.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 보험 관리 시스템의 구성을 도시한 것이다.
도 2 내지 도 6은 설계사 단말에 디스플레이되는 보험 설계 어플리케이션 또는 웹의 사용자 인터페이스 화면의 예시도이다.Figure 1 shows the configuration of an insurance management system according to an embodiment of the present invention.
2 to 6 are exemplary diagrams of user interface screens of an insurance planning application or web displayed on an agent terminal.

본 발명의 목적과 기술적 구성 및 그에 따른 작용 효과에 관한 자세한 사항은 본 발명의 명세서에 첨부된 도면에 의거한 이하의 상세한 설명에 의해 보다 명확하게 이해될 것이다. 첨부된 도면을 참조하여 본 발명에 따른 실시예를 상세하게 설명한다.Details regarding the purpose and technical configuration of the present invention and its operational effects will be more clearly understood by the following detailed description based on the drawings attached to the specification of the present invention. Embodiments according to the present invention will be described in detail with reference to the attached drawings.

본 명세서에서 개시되는 실시 예들은 본 발명의 범위를 한정하는 것으로 해석되거나 이용되지 않아야 할 것이다. 이 분야의 통상의 기술자에게 본 명세서의 실시예를 포함한 설명은 다양한 응용을 갖는다는 것이 당연하다. 따라서, 본 발명의 상세한 설명에 기재된 임의의 실시 예들은 본 발명을 보다 잘 설명하기 위한 예시적인 것이며 본 발명의 범위가 실시 예들로 한정되는 것을 의도하지 않는다.The embodiments disclosed in this specification should not be construed or used as limiting the scope of the present invention. It is obvious to those skilled in the art that the description, including embodiments, of this specification has various applications. Accordingly, any embodiments described in the detailed description of the present invention are illustrative to better explain the present invention and are not intended to limit the scope of the present invention to the embodiments.

이하에서는 도면들을 참조하여 본 발명의 각 실시 예들에 대해 살펴보기로 한다.Hereinafter, each embodiment of the present invention will be looked at with reference to the drawings.

도 1은 본 발명의 일 실시예에 따른 보험 관리 시스템(1)의 전체적인 구성을 보여주는 개념도이다.Figure 1 is a conceptual diagram showing the overall configuration of theinsurance management system 1 according to an embodiment of the present invention.

일 실시예에 따른 보험 관리 시스템(1)은 보험 관리 지원 서버(10) 및 설계사 단말(20)을 포함한다.Theinsurance management system 1 according to one embodiment includes an insurancemanagement support server 10 and aplanner terminal 20.

보험 관리 지원 서버(10)는 어플리케이션 또는 웹을 통해 보험 관리 서비스를 설계사 단말(20)로 제공할 수 있다. 이를 위해 보험 관리 지원 서버(10)는 설계사 단말(20)에 필요한 정보를 요청하고, 설계사 단말(20)로부터 수신된 사용자의 입력을 기 설정된 보험 관리 서비스 제공 방법의 알고리즘에 따라 처리하고, 설계사 단말(20)이 요구하는 정보를 설계사 단말(20)로 송신할 수 있다.The insurancemanagement support server 10 may provide insurance management services to theplanner terminal 20 through an application or the web. To this end, the insurancemanagement support server 10 requests the necessary information from theplanner terminal 20, processes the user's input received from theplanner terminal 20 according to the algorithm of the preset insurance management service provision method, and The information requested by (20) can be transmitted to the planner terminal (20).

설계사 단말(20)은 스마트폰, 스마트 워치, 스마트 글라스, 노트북 컴퓨터, 태블릿 컴퓨터, PDA, PDP, PMP 등과 같이 네트워크 기능을 보유하여 보험 설계 어플리케이션 또는 웹 화면을 통해 보험 관리 지원 서버(20)로부터 정보를 수신하고 수신된 정보를 처리하여 디스플레이할 수 있는 단말이라면 어떠한 단말이든 될 수 있다.Theagent terminal 20 has a network function such as a smartphone, smart watch, smart glasses, laptop computer, tablet computer, PDA, PDP, PMP, etc., and receives information from the insurancemanagement support server 20 through an insurance planning application or web screen. It can be any terminal that can receive, process, and display the received information.

보험 관리 지원 서버(10)와 설계사 단말(20)은 각각 구성요소들의 동작을 제어하기 위한 알고리즘 또는 알고리즘을 재현한 프로그램 또는 어플리케이션/웹에 대한 데이터베이스를 저장하는 메모리, 및 메모리에 저장된 데이터베이스를 이용하여 전술한 동작을 수행하는 프로세서를 포함할 수 있다. 이때, 메모리와 프로세서는 각각 별개의 칩으로 구현될 수 있다. 또는, 메모리와 프로세서는 단일 칩으로 구현될 수도 있다.The insurance management supportserver 10 and theagent terminal 20 each use a memory to store an algorithm for controlling the operation of the components or a database for a program or application/web that reproduces the algorithm, and a database stored in the memory. It may include a processor that performs the above-described operations. At this time, the memory and processor may each be implemented as separate chips. Alternatively, the memory and processor may be implemented as a single chip.

이하, 도 2 내지 도 6을 참조하여 일 실시예에 따른 보험 관리 시스템(1)의 보험 관리 서비스 제공 방법에 대해 기술한다.Hereinafter, a method of providing insurance management services by theinsurance management system 1 according to an embodiment will be described with reference to FIGS. 2 to 6.

도 2 내지 도 6은 설계사 단말에 디스플레이되는 보험 설계 어플리케이션 또는 웹의 사용자 인터페이스 화면의 예시도이다.2 to 6 are exemplary diagrams of user interface screens of an insurance planning application or web displayed on a planner terminal.

일 실시예에 따른 설계사 단말(20)은 대화형 보험 관리를 위한 사용자 인터페이스를 실행시킬 수 있다.Theagent terminal 20 according to one embodiment may execute a user interface for interactive insurance management.

도 2를 참조하면, 설계사 단말(20)은 사용자 인터페이스를 통해 복수 고객들의 기본 정보를 나열하여 표시하는 고객 목록 화면을 표시할 수 있다. 이때, 설계사 단말(20)은 각 고객과 관련된 신규 이벤트 정보가 있는 경우 이를 뱃지 형태로서 표시할 수 있다. 예를 들어, 미리 설정된 기한 내 고객의 생일이 있고, 해당 생일에 대한 정보를 보험 설계사가 읽지 않은 것으로 판단되면 설계사 단말(20)은 이를 신규 이벤트 정보로서 판단하고, 고객 목록 화면 상에서 해당 고객의 기본 정보에 “N”이라는 표시가 포함된 뱃지를 함께 표시할 수 있다.Referring to FIG. 2, theplanner terminal 20 may display a customer list screen that lists and displays basic information of multiple customers through a user interface. At this time, if there is new event information related to each customer, theplanner terminal 20 may display it in the form of a badge. For example, if the customer has a birthday within a preset deadline and it is determined that the insurance agent has not read the information about the birthday, theagent terminal 20 determines this as new event information and displays the customer's basic information on the customer list screen. The information can be accompanied by a badge containing the symbol “N”.

또한, 설계사 단말(20)은 고객목록 화면 상에 표시되는 고객들의 기본 정보를 기 설정된 알고리즘에 따라 나열할 수 있다. 예를 들어, 설계사 단말(20)은 이벤트가 빠른 시일 내 도달하는 고객 순으로 고객들의 기본 정보를 고객목록 화면 상에서 표시할 수 있고, 보험 설계사가 읽지 않은 것으로 판단되는 신규 이벤트만을 대상으로 상기 기 설정된 알고리즘에 따라 고객들의 기본 정보를 나열할 수도 있다.Additionally, theplanner terminal 20 can list the basic information of customers displayed on the customer list screen according to a preset algorithm. For example, theplanner terminal 20 can display basic information of customers on the customer list screen in the order of customers whose events reach as soon as possible, and only new events that are determined to have not been read by the insurance planner are set as above. You can also list customers' basic information according to the algorithm.

또한 설계사 단말(20)은 보험 설계사에 의해 특정 고객이 선택되었을 때, 새로운 화면(이하, “개별 고객 관리 화면”)에 진입할 수 있고, 개별 고객 관리 화면의 일부에는 특정 고객과 관련된 이벤트 정보를 표시하고, 화면의 다른 부분에는 보험 설계사에 의해 처리된 작업들을 표시할 수 있다.In addition, theagent terminal 20 can enter a new screen (hereinafter referred to as “individual customer management screen”) when a specific customer is selected by the insurance agent, and a portion of the individual customer management screen contains event information related to the specific customer. and other parts of the screen can display tasks processed by the insurance agent.

개별 고객 관리 화면의 일부에 특정 고객과 관련된 이벤트 정보를 표시할 때 설계사 단말(20)은 특정 고객과 관련된 이벤트 정보를 보험 설계사를 향한 대화형 텍스트로 표시할 수 있다. 한편, 도면에는 도시되어 있지 않으나, 보험 설계사를 향한 대화형 텍스트가 표시되는 화면에서, 상기 보험 설계사가 직접 질의, 요청사항, 또는 키워드를 해당 화면 상에서 입력할 수 있도록 입력 인터페이스가 더 표시될 수 있다. 후술하게 될 바와 같이 본 발명에서는 보험 설계사에게 작업 버튼, 메뉴바 등의 인터페이스를 제공하는 등 보험 설계사의 편의성을 높이기 위한 수단들을 제공하고 있으나, 그럼에도 불구하고 보험 설계사들 중 적지 않은 수는 이러한 인터페이스 조작에 익숙하지 못하여 효과적으로 사용하지 못하는 사례가 존재한다. 이에 대한 보완책으로, 본 발명에 따른 대화형 보험 관리 플랫폼 서비스에서는 보험 설계사가 현재 진입하여 보고 있는 화면 내에서 직접 질의, 요청사항, 또는 키워드를 입력할 수 있게 입력 인터페이스를 제공할 수 있다. 한편, 보험 설계사로부터 직접 입력된 질의, 요청사항, 키워드가 있을 경우, 보험 관리 지원 서버(10)는 위 입력을 참고하여 상기 설계사 단말(20) 측에 인공지능 기술이 활용된 대응 채팅을 개시할 수 있으며, 또는 보험 관리 지원 서버(10)는 위 입력을 참고하여 상기 설계사 단말(20)에 직접적으로 대응 가능한 인력을 할당함으로써 해당 인력이 상기 보험 설계사와 직접 음성 대화, 채팅을 나누도록 할 수 있다. 이 때 음성 대화, 채팅은 상기 설계사 단말(20)에 설치된 프로그램(어플리케이션, 웹 프로그램)을 통해 이루어지도록 할 수 있다. 특히, 음성 대화의 경우 상기 보험 설계사의 요청이 있을 시에는 상기 할당된 인력이 음성으로 녹음한 오디오 데이터를 전송하고, 상기 설계사 단말(20)에 설치된 프로그램 상에서 오디오 데이터가 자동 재생이 되도록 함으로써 보험 설계사는 자신의 요청에 컴퓨터가 아닌 사람의 조력을 즉각적으로 받는 듯한 경험을 할 수 있다.When displaying event information related to a specific customer on a portion of the individual customer management screen, theagent terminal 20 may display event information related to the specific customer as interactive text directed to the insurance agent. Meanwhile, although not shown in the drawing, on a screen where interactive text directed to an insurance agent is displayed, an input interface may be further displayed so that the insurance agent can directly input inquiries, requests, or keywords on the screen. . As will be described later, the present invention provides means to increase the convenience of insurance planners, such as providing interfaces such as operation buttons and menu bars to insurance planners. However, despite this, a significant number of insurance planners operate these interfaces. There are cases where it is not possible to use it effectively due to lack of familiarity with it. As a supplement to this, the interactive insurance management platform service according to the present invention can provide an input interface so that the insurance agent can enter queries, requests, or keywords directly within the screen they are currently viewing. Meanwhile, if there is a query, request, or keyword directly input from the insurance agent, the insurancemanagement support server 10 may refer to the above input and initiate a corresponding chat using artificial intelligence technology on theagent terminal 20. Alternatively, the insurancemanagement support server 10 may refer to the above input and allocate personnel capable of directly responding to theagent terminal 20, thereby allowing the relevant personnel to have a voice conversation or chat directly with the insurance agent. . At this time, voice conversation and chatting can be performed through a program (application, web program) installed on thedesigner terminal 20. In particular, in the case of a voice conversation, when there is a request from the insurance agent, the assigned personnel transmits audio data recorded by voice, and the audio data is automatically played on the program installed on theagent terminal 20, so that the insurance agent can You can experience the experience of immediately receiving assistance from a person rather than a computer in response to your request.

한편, 설계사 단말(20)은 각 이벤트 정보의 하단에 적어도 하나 이상의 작업 버튼을 더 표시하되, 작업 버튼을 이벤트 정보의 종류에 따라 상이하게 표시할 수도 있다. 예를 들어, 특정 고객의 이벤트 정보로서 해당 고객의 생일 정보가 표시되는 경우, 설계사 단말(20)은 해당 고객에게 미리 설정된 특정 메시지를 보낼 수 있는 작업 버튼을 표시할 수 있고, 이벤트 정보로서 보완 필요 정보가 표시되는 경우, 설계사 단말(20)은 보완이 필요한 보험 계약에 대해 계약 정보를 조회하거나, 해당 고객에게 메시지를 보낼 수 있는 작업 버튼을 표시하는 것도 가능하다.Meanwhile, theplanner terminal 20 further displays at least one task button at the bottom of each event information, and may display the task buttons differently depending on the type of event information. For example, when the customer's birthday information is displayed as event information for a specific customer, theplanner terminal 20 may display an action button for sending a specific preset message to the customer, and needs to be supplemented as event information. When information is displayed, theplanner terminal 20 can display an action button that can search contract information for an insurance contract that requires supplementation or send a message to the customer.

또한, 설계사 단말(20)은 화면 최하단에 세로폭 대비 가로폭이 더 큰 값을 가지는 메뉴바를 더 표시할 수 있고, 메뉴바는 보험 설계사의 입력에 의해 설계사 단말(20) 상에서 출력되고 있는 화면에 따라 해당 화면에서 실행 가능한 업무들의 목록(예를 들어, 가입설계동의, 가족등록, 보장분석, 계약조회 등) 또는 해당 화면에서 실행 가능한 기능들을 표시할 수 있다.In addition, theinsurance agent terminal 20 can further display a menu bar with a larger horizontal width compared to the vertical width at the bottom of the screen, and the menu bar is displayed on the screen being output on theinsurance agent terminal 20 according to the insurance agent's input. Accordingly, a list of tasks that can be executed on the screen (for example, subscription plan agreement, family registration, coverage analysis, contract inquiry, etc.) or functions that can be executed on the screen can be displayed.

예를 들어, 도 2 및 도 3의 최하단을 참조하면, 설계사 단말(20)은 보험 설계사가 잘 안 쓰는 기능을 써보게 하기 위해 보험 설계사의 활동 기록을 기초로 시간대 또는 출력되는 화면 별로 설계사 선호 메뉴가 잘 보이도록 메뉴바 상에 실행 가능한 업무들의 목록을 다르게 구성하는 것도 가능하다. 즉, 보험 설계사가 설계사 단말(20)을 사용함으로써 설계사 단말(20) 내부에 로그와 같이 누적 기록되는 사용기록들(터치입력, 진입된 화면, 타이핑 입력, 스크롤 기록 등)을 참고하거나, 또는 보험 관리 지원 서버(10)가 파악할 수 있는 임의 보험 설계사의 메뉴 사용 이력들을 참고하여 상기 메뉴바 상에 실행 가능한 업무의 종류 또는 실행 가능한 기능의 종류를 달리 설정할 수 있다. 특히, 보험 설계사의 사용기록들을 기초로는 기 정해진 알고리즘에 따라 상기 보험 설계사의 어플리케이션 또는 웹 프로그램 사용능숙도를 산출해 낼 수 있으며, 사용능숙도가 기 정해진 퍼센티지 만큼의 상위 범위에 들어 어플리케이션 또는 웹 프로그램을 매우 능숙하게 사용하는 보험 설계사들에게는 각 보험 설계사들이 많이 이용해 보지 않았던 기능들, 많이 이용해 보지 않았던 업무들, 또는 어플리케이션 또는 웹 프로그램이 업데이트 되면서 새롭게 추가된 기능이나 업무들의 목록이 메뉴바에 표시되게 함으로써 사용능숙도가 높은 보험 설계사들의 기능 이용을 유도할 수 있다. 또 다른 한편, 보험 관리 지원 서버(10)가 파악할 수 있는 메뉴 사용 이력들을 참고로 하여서는, 타 보험 설계사들이 자주 이용하는 업무들, 또는 기능들의 순위를 산출하고, 이 순위를 참고하여 어느 특정 보험 설계사가 어플리케이션 또는 웹 프로그램을 사용할 때에 메뉴바 상에 상기 순위에 따른 업무들 또는 기능들이 노출되도록 구현될 수도 있다. 즉, 보험 관리 지원 서버(10)는 다수의 보험 설계사들이 이용하는 추이를 파악해 보고 이를 바탕으로 메뉴바에 어떤 업무 목록 또는 기능이 노출되게 할 것인지를 정함으로써 메뉴바의 활용도를 높일 수 있다.For example, referring to the bottom of FIGS. 2 and 3, theplanner terminal 20 provides the planner's preferred menu for each time zone or output screen based on the insurance planner's activity record in order to allow the insurance planner to use functions that he or she does not use often. It is also possible to organize the list of executable tasks differently on the menu bar so that they are clearly visible. In other words, when an insurance agent uses theagent terminal 20, he or she refers to usage records (touch input, entered screen, typing input, scroll record, etc.) that are cumulatively recorded inside theagent terminal 20 like a log, or The type of task or function that can be executed on the menu bar can be set differently by referring to the menu usage history of any insurance agent that themanagement support server 10 can identify. In particular, based on the insurance agent's usage records, the insurance agent's proficiency in using the application or web program can be calculated according to a predetermined algorithm, and if the proficiency in using the application or web program is in the upper range by a predetermined percentage, the application or web program can be used. For insurance planners who are very proficient at using it, the menu bar displays a list of functions or tasks that each insurance planner has not used much, or functions or tasks that have been newly added as the application or web program has been updated. It can encourage highly skilled insurance planners to use the function. On the other hand, by referring to the menu usage history that the insurancemanagement support server 10 can understand, a ranking of tasks or functions frequently used by other insurance planners is calculated, and this ranking is referred to to determine which specific insurance planner When using an application or web program, it may be implemented so that tasks or functions according to the above ranking are exposed on the menu bar. In other words, the insurancemanagement support server 10 can increase the usability of the menu bar by identifying trends used by a large number of insurance planners and determining which task list or function to be exposed on the menu bar based on this.

한편, 다시 도 2를 참조하면, 설계사 단말(20)은 보험 설계사의 요청에 따라(예를 들어, 도 2에서 “주변 고객” 클릭) 현재 보험 설계사의 위치를 중심으로 기 정해진 영역 내 존재하는 고객의 기본 정보를 표시하는 주변 고객 화면을 표시할 수도 있다.Meanwhile, referring again to FIG. 2, theagent terminal 20, at the request of the insurance agent (e.g., clicking “Nearby Customers” in FIG. 2), selects customers existing within a predetermined area centered on the current location of the insurance agent. You can also display a nearby customer screen that displays basic information.

이 경우, 설계사 단말(20)은 보험 관리 지원 서버(10)에 현재 설계사 단말(20)의 위치 정보를 전송할 수 있고, 보험 관리 지원 서버(10)는 설계사 단말(20)의 위치 정보로부터 자택 주소 또는 직장 주소가 기 정해진 영역 내 존재하는 고객을 판단하고, 해당 고객의 기본 정보를 설계사 단말(20)에 전송할 수 있다.In this case, theagent terminal 20 may transmit the current location information of theagent terminal 20 to the insurancemanagement support server 10, and the insurancemanagement support server 10 may determine the home address from the location information of theagent terminal 20. Alternatively, a customer whose work address exists within a predetermined area may be determined, and the basic information of the customer may be transmitted to theplanner terminal 20.

도 4를 참조하면, 설계사 단말(20)은 보험 관리 지원 서버(10)로부터 수신한 주변 고객의 기본 정보를 리스트로서 표시하고, 해당 고객의 위치를 지도 상에서 표시하는 것도 가능하다.Referring to FIG. 4, theagent terminal 20 displays the basic information of nearby customers received from the insurancemanagement support server 10 as a list, and can also display the location of the customer on a map.

또한, 다시 도 2를 참조하면, 설계사 단말(20)은 고객 목록 화면 상에서 표시되는 고객을 보험 설계사의 조건 입력(도 2에서 “필터” 입력)에 따라 나열하거나 필터링하여 표시할 수 있다. 조건 입력은, 생일도래순, 갱신도래순, 또는 가입설계 동의 만료순에 따라 고객의 기본 정보를 표시하는 입력, 및 특정 연령에 해당하는 고객만을 표시하는 입력 등 다양한 입력이 있을 수 있다. 이 밖에도, 보험생일, 상품소개 동의 만료, 연금개시, 만기(장기), 만기(자동차), 타사만기(자동차), 만기(일반), 실효예상 계약, 부활대상 계약, 출생후등록 계약, 반송우편물, 완전판매모니터링, 사고접수(최근 1개월 이내 사고 접수건), 자동이체 미출금 등에 대한 메시지들이 상기 설계사 단말(20) 상에 표시될 수 있다.Additionally, referring again to FIG. 2, theagent terminal 20 may list or filter customers displayed on the customer list screen according to the insurance agent's condition input (“filter” input in FIG. 2). The condition input may include a variety of inputs, such as an input displaying the customer's basic information according to the order of arrival of birthday, arrival of renewal, or expiration of subscription plan agreement, and an input displaying only customers of a specific age. In addition, insurance birthday, expiration of product introduction consent, pension start, maturity (long-term), maturity (auto), other company maturity (auto), maturity (general), expected lapse contract, contract subject to revival, post-birth registration contract, return mail , messages about complete sales monitoring, accident registration (accidents reported within the last one month), automatic transfer non-withdrawal, etc. may be displayed on theplanner terminal 20.

또한, 설계사 단말(20)은 보험 설계사의 분류 선택 입력(예를 들어, 도 2의 “내 고객 소식을 알려 드릴게요” 버튼 클릭)이 있는 경우, 도 5에 도시된 바와 같이 고객 소식 화면으로 진입하고, 고객의 기본 정보를 보험 설계사가 선택한 기준에 따라 소팅하여 표시할 수 있다. 예를 들어, 분류 선택 입력은, 생일도래순, 갱신도래순, 또는 가입설계 동의 만료 순 중 적어도 하나를 포함할 수 있다.In addition, when there is an insurance planner's classification selection input (for example, clicking the “I will inform you of my customer news” button in FIG. 2), theplanner terminal 20 enters the customer news screen as shown in FIG. 5 and , the customer's basic information can be sorted and displayed according to the criteria selected by the insurance agent. For example, the classification selection input may include at least one of the order of arrival of birthday, order of arrival of renewal, or order of expiration of subscription plan agreement.

보험 관리 지원 서버(10) 및 설계사 단말(20)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 필요한 하드웨어 리소스(resource) 및/또는 소프트웨어를 구비할 수 있으며, 반드시 하나의 물리적인 구성요소를 의미하거나 하나의 장치를 의미하는 것은 아니다. 즉, 보험 관리 지원 서버(10) 및 설계사 단말(20)은 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위해 구비되는 하드웨어 및/또는 소프트웨어의 논리적인 결합을 의미할 수 있으며, 필요한 경우에는 서로 이격된 장치에 설치되어 각각의 기능을 수행함으로써 본 발명의 기술적 사상을 구현하기 위한 논리적인 구성들의 집합으로 구현될 수도 있다.The insurancemanagement support server 10 and theagent terminal 20 may be equipped with hardware resources and/or software necessary to implement the technical idea of the present invention, and necessarily mean one physical component or one It does not mean the device. In other words, the insurancemanagement support server 10 and theagent terminal 20 may mean a logical combination of hardware and/or software provided to implement the technical idea of the present invention, and if necessary, may be installed in devices spaced apart from each other. It may be implemented as a set of logical configurations to implement the technical idea of the present invention by being installed and performing each function.

또한, 보험 관리 지원 서버(10) 및 설계사 단말(20)은 보험 관리 지원 서버(10) 및 설계사 단말(20)내 구성요소들의 동작을 제어하기 위한 알고리즘 또는 알고리즘을 재현한 프로그램 또는 어플리케이션에 대한 데이터베이스를 저장하는 메모리, 및 메모리에 저장된 데이터베이스를 이용하여 전술한 동작을 수행하는 프로세서를 포함할 수 있다. 이때, 메모리와 프로세서는 각각 별개의 칩으로 구현될 수 있다. 또는, 메모리와 프로세서는 단일 칩으로 구현될 수도 있다.In addition, the insurancemanagement support server 10 and theagent terminal 20 are an algorithm for controlling the operation of components within the insurancemanagement support server 10 and theagent terminal 20, or a database for a program or application that reproduces the algorithm. It may include a memory that stores , and a processor that performs the above-described operations using a database stored in the memory. At this time, the memory and processor may each be implemented as separate chips. Alternatively, the memory and processor may be implemented as a single chip.

이하 도 5를 참조하여, 보험 관리 시스템(1)의 보험 관리 서비스 제공 방법에 대해서 설명한다.Hereinafter, with reference to FIG. 5, a method of providing insurance management services of theinsurance management system 1 will be described.

도 5는 보험 관리 서비스 제공 방법을 설명하기 위한 순서도이다.Figure 5 is a flowchart explaining a method of providing insurance management services.

도 5를 참조하면, 일 실시예에 따른 설계사 단말(20)은 사용자 인터페이스를 통해 복수 고객들의 기본 정보를 나열하여 표시하는 고객목록 화면을 표시한다(S110).Referring to FIG. 5, thedesigner terminal 20 according to one embodiment displays a customer list screen listing basic information of multiple customers through a user interface (S110).

이어서, 설계사 단말(20)은 보험 설계사에 의해 특정 고객이 선택되었을 때, 새로운 화면에 진입할 수 있고, 화면에 특정 고객과 관련된 이벤트 정보를 대화형 텍스트로 표시한다(S120).Next, when a specific customer is selected by the insurance agent, theagent terminal 20 can enter a new screen and display event information related to the specific customer on the screen in interactive text (S120).

이어서, 설계사 단말(20)은 각 이벤트 정보의 하단에 적어도 하나 이상의 작업 버튼을 표시하되, 작업 버튼을 이벤트 정보의 종류에 따라 상이하게 표시한다(S130).Next, thedesigner terminal 20 displays at least one task button at the bottom of each event information, and displays the task buttons differently depending on the type of event information (S130).

이어서, 설계사 단말(20)은 화면의 적어도 일부분에 메뉴바를 더 표시할 수 있고, 메뉴바는 보험 설계사의 입력에 의해 설계사 단말(20) 상에서 출력되고 있는 화면에 따라 해당 화면에서 실행 가능한 업무들의 목록을 표시한다(S140).Subsequently, theinsurance agent terminal 20 may further display a menu bar on at least a portion of the screen, and the menu bar is a list of tasks that can be executed on the screen according to the screen being output on theinsurance agent terminal 20 by input from the insurance agent. is displayed (S140).

개시된 실시예들의 동작 과정은 컴퓨터에 의해 실행 가능한 명령어를 저장하는 기록매체의 형태로 구현될 수 있다. 명령어는 프로그램 코드의 형태로 저장될 수 있으며, 프로세서에 의해 실행되었을 때, 프로그램 모듈을 생성하여 개시된 실시예들의 동작을 수행할 수 있다. 기록매체는 컴퓨터로 읽을 수 있는 기록매체로 구현될 수 있다.The operating processes of the disclosed embodiments may be implemented in the form of a recording medium that stores instructions executable by a computer. Instructions may be stored in the form of program code, and when executed by a processor, may create program modules to perform operations of the disclosed embodiments. The recording medium may be implemented as a computer-readable recording medium.

컴퓨터가 읽을 수 있는 기록매체로는 컴퓨터에 의하여 해독될 수 있는 명령어가 저장된 모든 종류의 기록 매체를 포함한다. 예를 들어, ROM(Read Only Memory), RAM(Random Access Memory), 자기 테이프, 자기 디스크, 플래쉬 메모리, 광 데이터 저장장치 등이 있을 수 있다.Computer-readable recording media include all types of recording media storing instructions that can be decoded by a computer. For example, there may be Read Only Memory (ROM), Random Access Memory (RAM), magnetic tape, magnetic disk, flash memory, optical data storage device, etc.

이상에서와 같이 첨부된 도면을 참조하여 개시된 실시예들을 설명하였다. 본 발명이 속하는 기술분야에서 통상의 지식을 가진 자는 본 발명의 기술적 사상이나 필수적인 특징을 변경하지 않고도, 개시된 실시예들과 다른 형태로 본 발명이 실시될 수 있음을 이해할 것이다. 개시된 실시예들은 예시적인 것이며, 한정적으로 해석되어서는 안 된다.As described above, the disclosed embodiments have been described with reference to the attached drawings. A person skilled in the art to which the present invention pertains will understand that the present invention can be practiced in forms different from the disclosed embodiments without changing the technical idea or essential features of the present invention. The disclosed embodiments are illustrative and should not be construed as limiting.

1 보험 관리 시스템
10 보험 관리 지원 서버
20 설계사 단말1 Insurance Management System
10 Insurance management support server
20 Designer terminal

Claims (3)

Translated fromKorean

대화형 보험 관리 플랫폼 서비스를 제공하는 방법에 있어서,
설계사 단말 상에 대화형 보험 관리를 위한 사용자 인터페이스를 실행시키는 단계;
를 포함하되,
상기 사용자 인터페이스는,
복수 고객들의 기본 정보를 나열하여 표시하는 고객 목록 화면; 및
특정 고객이 선택되었을 때 진입되는 것으로서, 화면의 일부에는 상기 특정 고객과 관련된 이벤트 정보가 표시되고, 화면의 다른 부분에는 설계사에 의해 처리될 수 있는 작업이 표시되는 것을 특징으로 하는 개별 고객 관리 화면;
을 포함하고,
상기 특정 고객과 관련된 이벤트 정보는, 상기 설계사를 향한 대화형 텍스트로 표시되며,
또한 상기 사용자 인터페이스는,
상기 설계사 단말의 화면 최하단에 표시되는 것으로서, 세로폭 대비 가로폭이 더 큰 값을 가지는 메뉴바;를 더 포함하고,
상기 메뉴바에는 상기 설계사 단말 상에서 출력되고 있는 화면에 따라 해당 화면에서 실행 가능한 업무들의 목록들이 표시되되,
상기 메뉴바에는, 상기 설계사가 상기 설계사 단말을 사용함으로써 누적 기록되는 사용기록들을 기초로 산출된 어플리케이션 사용능숙도가 기 정해진 퍼센티지의 상위 범위에 드는 보험 설계사를 대상으로만, 다수의 임의 보험 설계사들의 이용 추이에 따라 표시되는 실행 가능한 업무의 종류가 달리 설정되는 것을 특징으로 하는,
대화형 보험 관리 플랫폼 서비스 제공 방법.
In a method of providing an interactive insurance management platform service,
Executing a user interface for interactive insurance management on a planner terminal;
Including,
The user interface is,
A customer list screen that lists and displays basic information of multiple customers; and
An individual customer management screen that is entered when a specific customer is selected, where event information related to the specific customer is displayed on part of the screen and tasks that can be processed by the designer are displayed on another part of the screen;
Including,
Event information related to the specific customer is displayed as interactive text directed to the designer,
Additionally, the user interface is,
It is displayed at the bottom of the screen of the designer's terminal, and further includes a menu bar having a larger horizontal width compared to the vertical width,
The menu bar displays a list of tasks that can be executed on the screen according to the screen being displayed on the planner terminal,
In the menu bar, the application usage proficiency calculated based on the usage records accumulated as the planner uses the agent terminal is used by a number of random insurance planners only for insurance planners whose application usage proficiency is in the upper range of a predetermined percentage. Characterized in that the types of executable tasks displayed depending on the trend are set differently,
How to provide interactive insurance management platform services.
제 1 항에 있어서,
상기 사용자 인터페이스는,
복수 고객들의 기본 정보를 상기 설계사의 분류 선택 입력에 따라 소팅하여 표시하는 고객 소식 화면;을 더 포함하되,
상기 분류선택 입력은, 생일도래순, 갱신도래순, 또는 가입설계동의만료순 중 적어도 하나를 포함하는,
대화형 보험 관리 플랫폼 서비스 제공 방법.
According to claim 1,
The user interface is,
It further includes a customer news screen that sorts and displays the basic information of multiple customers according to the designer's classification selection input,
The classification selection input includes at least one of the order of arrival of birthday, order of arrival of update, or order of expiration of subscription design consent,
How to provide interactive insurance management platform services.
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