| Promontory Financial Group | |
|---|---|
| Rechtsform | Limited Liability Company |
| Gründung | 2001 |
| Sitz | Washington, D.C.,Vereinigte Staaten |
| Leitung | Eugene Ludwig |
| Mitarbeiterzahl | circa 400[1] |
| Branche | Finanzberatung |
| Website | www.promontory.com |
DiePromontory Financial Group,LLC, inWashington, D.C. ist ein global tätigesBeratungsunternehmen, das Kunden mit einer Vielzahl vonFinanzdienstleistungen berät.
Das Unternehmen wurde von Eugene Ludwig, der in der Administration unter PräsidentBill Clinton von 1993 bis 1998Währungshüter war,[2] und Alfred Moses, der gleichzeitig für die Kanzlei Covington & BurlingLLP tätig ist, im Jahr 2001 gegründet.[3]
Zu den Geschäftsfeldern des Unternehmens gehören dieVermögensverwaltung,Regelkonformität,Risikomanagement,Liquidität,Restrukturierung, dieAkquise sowie dieRisiko- und dieWirtschaftsprüfung. Das Unternehmen hat 14 zusätzliche Büros und Filialen weltweit inAtlanta,Brüssel,Denver,Dubai,Hongkong,London,Mailand,New York City,Paris,San Francisco,Singapur,Sydney,Tokio undToronto.[4] Es gehört zu den Einlegern und Unterstützern derGroup of Thirty.[5]
Promontory ist mit weiteren Tochterunternehmen mit ähnlich klingendem Namen verflochten:[6]
Promontory bietet unter anderem Dienstleistungen im Bereich derCertificate of Deposit Account Registry Services (CDARS) an. Bei diesem Verfahren werden hohe Anlagesummen auf eine Vielzahl von kleineren Beträgen, die unter dem Maximum (derzeit 250.000 US-$) derEinlagensicherung derFederal Deposit Insurance Corporation (FDIC) liegen, bei unterschiedlichen Finanzinstituten aufgeteilt. Mit 2500 Partnerorganisationen sichert Promontory auf diese Weise Einlagen von bis zu 50 Mio. US-$. Obwohl Promontory die Versicherungsaufschläge erhält, wird die Sicherung effektiv durch die FDIC geleistet.[7]
Aufgrund der hohen Verluste im Rahmen vonDevisenmarktgeschäften bei derAllied Irish Bank untersuchte Promontory die Abläufe innerhalb der Bank und kam im sogenannten »Ludwig Report«, veröffentlicht am 14. März 2002,[8] zu dem Schluss, der HändlerJohn Rusnak, der für einen Großteil der Verluste verantwortlich zeichnete und deshalb gefeuert wurde, habe keine aktive Hilfe innerhalb der Bank oder von außen erhalten. Die internen Kontrollmechanismen undAudits seien unzureichend gewesen, hätten das Ausmaß der Verluste jedoch bei konsequenter Anwendung deutlich reduzieren können.[9]
Promontory beriet ferner die Regierung der Vereinigten Staaten und von anderen Ländern wieKamerun undIsland.[10] Zuletzt wurde das Unternehmen einer breiteren Weltöffentlichkeit bekannt, weil es im Auftrag desVatikans eine umfassende Untersuchung aller Kundenkontakte desIstituto per le Opere di Religione (IOR) (deutsch: Institut für die religiösen Werke), häufig auch als Vatikanbank bezeichnet, aufGeldwäsche durchführen soll.[11]
Etwa 170 der bei Promontory arbeitenden Consultants waren früher Mitarbeiter in Behörden derFinanzmarktaufsicht, das Unternehmen gilt daher als eine Art „Schattenregulator“ derWall Street.[1][12] Unter anderem ist die ehemalige Chefin derUS-Börsenaufsicht SECMary Schapiro im Jahr 2013 zu Promontory gewechselt.[13] Ehemalige Vorstände sind zum Beispiel der ehemalige Staatssekretär für Finanzinstitute imFinanzministerium der Vereinigten Staaten, David Nason,[14] sowie die derzeitige Direktorin derFed,Sarah Bloom Raskin.[15]
Auch die europäischen Niederlassungen sind eng mit der jeweiligen Finanzmarktaufsicht verknüpft.Non-executive Chairman der FinanzgruppeVereinigtes Königreich ist der frühere Vorsitzende derFinancial Services Authority, SirCallum McCarthy, ihr vormaliger Direktor Michael Foot ist der globale Vizevorsitzende. Die Niederlassung für Europa in Brüssel wird gegenwärtig von Raffaele Cosimo vertreten, der vorher für dieBanca Nazionale del Lavoro inRom tätig war. Ehemaliger Vorsitzender der Promontory Finanzgruppe Europa war unter anderem der verstorbene frühere italienische Wirtschafts- und FinanzministerTommaso Padoa-Schioppa.
Für die Durchführung von Foreclosure Reviews (englisch,Zwangsversteigerungsüberprüfung) von über 250.000 Kreditverträgen für dieBank of America,PNC Financial Services undWells Fargo erhielt Promontory 927 Millionen US-$, was zu starker Kritik und Zweifel an der Unabhängigkeit der Prüfungen führte.[16] Das US Senate Banking Committee veranlasste eine Anhörung um zu prüfen, ob zu viel Aufgaben der Finanzaufsicht von Behörden an private Firmen ausgelagert würden.[12]