FP（ファイナンシャルプランナー）とは？ 日本FP協会によると下記の通り定義されています。 FP（ファイナンシャル・プランナー）とは、人生を豊かにする、家計のホームドクター®です。 FPは、家計に関わる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識を備え、一人ひとりの将来の夢がかなうように一緒に考え、サポートする専門家です。 （引用：日本FP協会 (jafp.or.jp) ） 私自身は専門家になって働くことは、この時点では全く意識していなかったのですが、１０年前に親を突然亡くし（この時のショックと、相続関係、遺族関係については後述します）遺産整理と共に相続した投資資産の…

アメリカ経済情報IBT11/8 メタ社（FaceBook、Instagram）は11月8日、政治広告の画像や音声の作成や変更に人工知能（AI）やその他のソフトウェアがいつ使用されるのかを、FaceBook、Instagramを利用する広告主はメタ社に開示する必要があるようになると述べた。 この要件は来年初めにフェイスブック・FaceBookとインスタグラム・Instagramで世界的に実施される予定だという。 FaceBook、Instagramに掲載された広告に、AIが使用されている場合、メタはユーザーに、その広告にAIが使われていると知らせることになります。 さらに、AFP 通信を含む メ…

FP技能士と言う国家試験があって。 3級〜1級まであるんですよね。 お金の仕組みに関して必要な知識があることを認定するモノ。 なんて、考えてもらえるといいと思うのですが。 これ、原則は3級から段階的に。 獲っていく必要が、あるのですよ。 3級の次は2級。 2級の次は……FPの実務経験を1年積んで1級若しくはAFPの次にCFPを獲って1級を受ける、と言うのが。 原則、ですね。 最初から5年以上の実務経験があれば1級にいきなり挑戦できたりしますが。 この場合、学科試験と実技試験のうち。 前者しか受けられないので、このままでは後者を受けられないので。 別途、FP養成コースを受講するか。 もう5年以上…

偶数月のFPジャーナルには、誌上講座と継続教育テストがある。 これをWeb上で受講・合格することで、単位がとれる。 遅ればせながら、６月ジャーナル誌の受講し、合格。 まぁ、誌面みながら答えられるので不合格っていうことはないけれど。 今回は、ドルコスト平均法、不動産取引の売買契約、短時間労働者の健保・年金適用、火災保険料率改定、ストックオプションの税金、配偶者居住権の５つについて。 イマイチ、興味があるものがなくて、ほぼやっつけだったけど、 全部を読んで問題解いていたら、２時間近くかかってしまった。。。 コロナでまだ頭がはっきりしないなぁ。 それよりも、６月・７月号と２か月続けて新NISA特集。…

こんにちは＾＾ FPのyuzuko🍊です！ 今日はFPジャーナルオンラインのweb限定コラムから 「学生アルバイトの年収の壁は？課税関係や注意点をチェック」2023年5月11日更新 読みました🍊 まさに、読み進める途中で思った私の感想そのものが 記事の最後にまとめてあります。 『「家計全体の収入」を意識したアドバイスを』 （それ同じこと思った、わかる・・・） 同時に、読んで思ったのが、コレ（勤労学生控除）を有効に 使える場面ってどんなときだ？っていう疑問・・・ かつて、私にも学生時代が存在し（）←飲食店で働いてた アルバイト仲間たちの間や店長から 扶養の範囲だったり、働きすぎて社保に入ることに…

こんにちは＾＾ FPのyuzuko🍊です！ さて。CFP資格試験の学習、全然思うようなペースで進んでおりません…。 今日は、2019年第2回の一部分を解きました。 一時所得を計算する問題で、コレひっかかりました。 問題文（要約） 「養老保険（保険期間10年）」 ※加入後5年以内解約 保険契約者・被保険者 同一 払込保険料総額：（一時払） こちら『源泉分離課税の対象となる一時払い養老保険等』に 該当するのです・・・ 🍊保険期間 保険期間5年以下or5年超のうち5年以内解約 🍊保険料の払込方法（一時払性） 一時にor一時に支払うことに準ずる方法 （心の声：準ずる方法・・・？） 🍊保障倍率 死亡保険…

こんにちは＾＾ FPのyuzuko🍊です！ 私は現在、 ・2級FP技能検定合格（2019.10） ・AFP認定（2019.11） を保有しています。 CFP資格審査に挑戦中で ・金融資産運用設計（2021年第2回） ・不動産運用設計（2020年第2回） ・ライフプランニング・リタイアメントプランニング（2021年第2回） ・リスクと保険（※勉強中） ・タックスプランニング（2020年第2回） ・相続・事業承継設計（2022年第2回） といった状況です。 いつかは執筆業務等をしてみたいと思っていましたが、 CFP資格を取得後の目標に掲げていました。 （なぜなら勉強そっちのけになりそうなので←） …